Изменения в 115 фз 01 11 2018 медведев

Изменения в 115 фз 01 11 2018 медведев

Изменения в 115 фз 01 11 2018 медведев

До рассмотрения по существу заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, межведомственная комиссия обязана предварительно запросить соответствующую финансовую организацию, а финансовая организация обязана представить в сроки, установленные межведомственной комиссией в запросе, мотивированное обоснование принятого решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также мотивированное обоснование о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято данное решение, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем в соответствии с пунктом 13.4 настоящей статьи. При этом устанавливаемый межведомственной комиссией срок исполнения финансовой организацией требования о представлении обозначенных мотивированных обоснований не может быть менее трех рабочих дней.

Новая редакция федерального закона 115-фз вступила в силу 28 января 2018

Федеральный закон от 29.12.

2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» внес многочисленные изменения в 115 закон, направленные на предоставление дополнительных гарантий клиентам и их правам при принятии мер по ПОД/ФТ.

У организаций, на которые распространяются нормы антиомывочного законодательства, появятся новые обязанности.

Так, если клиент, устранил основания, по которым ему ранее было отказано в проведении операции, организации будут обязаны представить в Росфинмониторинг сведения о таком устранении в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания. Был определен и порядок рассмотрения заявления клиента, не согласного с решением об отказе, специально созданной при Банке России межведомственной комиссии.

Изменения вступят в силу 30.03.2018 г.

Новая редакция федерального закона 115-фз вступила в силу 28 января 2018 года

В декабре 2017 года Госдумой принято сразу два Федеральных закона, вносящих изменения в «антиотмывочный» закон. 1. Принят закон об удаленной биометрической идентификации граждан.

Изменения в части удаленной идентификации не затронули сферу организаций и ИП, а только кредитные организации. А вот изменение понятия «идентификация» коснулись всех субъектов закона 115-ФЗ.

Федеральный закон от 31.12.

2017 N 482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» определяет понятие идентификации как – «совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем».

An error occurred

Поправка связана с преобразованием федерального государственного унитарного предприятия « Гознак» в акционерное общество «Гознак») Постановления Правительства Российской Федерации «О вопросах осуществления холодного водоснабжения и водоотведения» (В частности, внесены изменения в Правила холодного водоснабжения и водоотведения, утверждённые постановлением Правительства Российской Федерации от 29 июля 2013 г. Ст 40 ; 3) Федеральный закон от 14 декабря 2001 года N 162-ФЗ «О внесении изменений в статью 11 Федерального закона «О рекламе» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 51, ст.

Так же определены сроки рассмотрения документов, представленных клиентом «Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее десяти рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.

Изменения в 115 ap 01 11 2018 медведев

Согласно изменениям, вступившим в силу, внесенным в пункт 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» требования к специальным должностным лицам дополнены требованиями к деловой репутации таких лиц: «Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в кредитных организациях, страховых организациях, негосударственных пенсионных фондах, управляющих компаниях инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также микрофинансовых компаниях, не может быть лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, установленным в отношении данного лица федеральными законами, регулирующими деятельность указанных организаций.».

Изменения в 115 фз 01 11 2018 медведева

Внимание Напоминаем, субъектам закона 115-ФЗ о вступлении в силу 28 января 2018 года «юбилейной» 50 – ой редакции Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Какие изменения вступили в силу, и каких организаций коснулись изменения, поясняет эксперт в области финансового мониторинга и ПОД/ФТ Пинигина Елена, генеральный директор Межрегионального экспертного центра финансового мониторинга «Национальное достояние».

это провести внутренний инструктаж в связи с вступлением в силу новой редакции

Источник: http://agnbotulinum.com/izmeneniya-v-115-fz-01-11-2018-medvedev/

О внесении изменений в федеральный закон

Изменения в 115 фз 01 11 2018 медведев

ПринятГосударственной Думой7 июля 2020 года

ОдобренСоветом Федерации

8 июля 2020 года

Статья 1

Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2002, N 30, ст.3029; N 44, ст.4296; 2004, N 31, ст.3224; 2006, N 31, ст.3446, 3452; 2007, N 16, ст.

1831; N 31, ст.3993, 4011; N 49, ст.6036; 2009, N 23, ст.2776; 2010, N 30, ст.4007; N 31, ст.4166; 2011, N 27, ст.3873; N 46, ст.6406; 2012, N 30, ст.4172; 2013, N 26, ст.3207; N 44, ст.5641; N 52, ст.6968; 2014, N 19, ст.2315, 2335; N 23, ст.2934; N 30, ст.4214, 4219; 2015, N 1, ст.37, 58; N 18, ст.2614; N 24, ст.3367; N 27, ст.

3945, 3950, 4001; 2016, N 1, ст.11, 27, 43, 44; N 26, ст.3860; N 27, ст.4196; N 28, ст.4558; 2017, N 31, ст.4816, 4830; 2018, N 1, ст.54, 66; N 18, ст.2560, 2576; N 53, ст.8491; 2019, N 12, ст.1222, 1223; N 27, ст.3534, 3538; N 30, ст.4152; N 31, ст.4418, 4430; N 49, ст.6953; N 51, ст.7490; N 52, ст.7798; 2020, N 9, ст.1138; N 15, ст.

2239) следующие изменения:

1) в статье 6:

а) в пункте 1:

в подпункте 1:

в абзаце втором слова “в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности” исключить;

абзац шестой признать утратившим силу;

в подпункте 3:

абзац четвертый признать утратившим силу;

абзац пятый изложить в следующей редакции:

“зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их регистрации (инкорпорации), либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;”;

в подпункте 4:

в абзаце первом слово “сделки” заменить словом “операции”;

абзац третий изложить в следующей редакции:

“выплата физическому или юридическому лицу страхового возмещения или получение от физического или юридического лица страховой премии по видам страхования, указанным в подпунктах 1-3 пункта 1 статьи 32_9 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I “Об организации страхового дела в Российской Федерации”;”;

в абзаце четвертом слова “получение или” исключить;

абзац пятый признать утратившим силу;

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

“получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;”;

дополнить новым абзацем восьмым и абзацем девятым следующего содержания:

“передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;”;

абзац восьмой считать абзацем десятым;

б) пункт 1_1 изложить в следующей редакции:

“1_1. Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.”;

в) в абзаце втором пункта 1_4 цифры “50” заменить цифрами “10”;

г) дополнить пунктами 1_6- 1_8 следующего содержания:

“1_6. Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее.

1_7. Операция почтового перевода денежных средств подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100000 рублей, или превышает ее.

1_8. Операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100000 рублей, или превышает ее.”;

д) абзац второй пункта 2 после слов “иным имуществом,” дополнить словами “других юридических лиц, а также физических лиц”;

е) пункт 4 изложить в следующей редакции:

“4. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляют сведения о совершаемых их клиентами непосредственно в указанных организациях операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, непосредственно в уполномоченный орган с учетом следующих особенностей:

1) кредитные организации – в отношении операций, указанных в подпунктах 1-3 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1_1, 1_2, абзацах первом и втором пункта 1_3, пунктах 1_4, 1_5, 1_6, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

2) профессиональные участники рынка ценных бумаг – в отношении операций, указанных в абзаце четвертом подпункта 1, подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пункте 1_2, абзаце втором пункта 1_3, пункте 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

3) операторы инвестиционных платформ – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1_2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

4) страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) и страховые брокеры – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце третьем подпункта 4 пункта 1, пунктах 1_2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

5) лизинговые компании – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзацах четвертом, десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1_2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

6) организации федеральной почтовой связи – в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1_2, 1_7, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

7) ломбарды – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзацах втором, шестом, десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1_2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

8) организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзацах шестом, десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1_2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

9) организаторы азартных игр – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзацах седьмом, восьмом подпункта 4 пункта 1, пункте 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

10) операторы лотерей – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце девятом подпункта 4 пункта 1, пункте 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

11) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1_2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

12) операторы по приему платежей – в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1_2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

13) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, – в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1_2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

14) кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1_2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

15) микрофинансовые организации – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1_2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

16) общества взаимного страхования – в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1_2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

17) негосударственные пенсионные фонды – в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1_2, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона;

18) операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, – в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 1_2, 1_8, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона.”;

2) в статье 7:

а) в подпункте 4 пункта 1:

в абзаце первом слова “в пунктах 1-1_4” заменить словами “в пунктах 1-1_4, 1_6-1_8”;

дополнить новым абзацем шестым следующего содержания:

“сведения, необходимые для идентификации иностранной структуры без образования юридического лица, совершающей операцию с денежными средствами или иным имуществом (наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной деятельности);”;

абзац шестой считать абзацем седьмым и в нем слова “идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого” заменить словами “идентификации физического или юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, по поручению и от имени которых”, после слов “идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии),” дополнить словами “код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги),”;

абзац седьмой считать абзацем восьмым и его после слов “идентификации представителя физического или юридического лица” дополнить словами “или иностранной структуры без образования юридического лица”, после слов “идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии),” дополнить словами “код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги),”;

абзац восьмой считать абзацем девятым и дополнить его после слов “идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии),” словами “код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги),”;

б) в пункте 1_4-2 цифры “100000” заменить цифрами “200000”;

в) пункт 3 изложить в следующей редакции:

“3.

В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6 и пунктом 1 статьи 7_5 настоящего Федерального закона. В указанные сведения включается имеющаяся информация о бенефициарном владельце.”;

3) абзац второй пункта 1 статьи 7_5 после слов “иным имуществом,” дополнить словами “других юридических лиц, а также физических лиц”.

Статья 2

1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, для которых настоящей статьей установлены иные сроки вступления их в силу.

2. Подпункт “д” пункта 1, подпункт “б” пункта 2 и пункт 3 статьи 1 настоящего Федерального закона вступают в силу со дня официального опубликования настоящего Федерального закона.

3. Подпункт “в” пункта 2 статьи 1 настоящего Федерального закона вступает в силу с 1 марта 2022 года.

ПрезидентРоссийской Федерации

В.Путин

Москва, Кремль13 июля 2020 годаN 208-ФЗ

Электронный текст документаподготовлен АО “Кодекс” и сверен по:Официальный интернет-порталправовой информацииwww.pravo.gov.ru, 13.07.2020,

N 0001202007130049

Источник: http://docs.cntd.ru/document/565286008

Финансист тут
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: